2017年12月末現在の総資産

 明けましておめでとうございます、ユウ子です。

 新年を迎え、キリも良いので総資産の中身をチェックしてみようと思います。

銀行預金

  • 普通預金 / 2,832,098
  • 定期預金 / 1,000,000
  • 仕組み預金 / 1,000,000

 前回の記事(2017年5月末現在)と比べ、銀行預金は微増傾向になります。なお、春には定期預金が満期を迎える予定です。ただ、こちらは差し迫ったときに使う資金のつもりなので、投資信託等の原資にするのではなく、また金利の良い定期預金に預け入れようと考えています。

2017年5月末現在の総資産
 こんにちは、ユウ子です。  ブログタイトルに「お金」と言う単語を入れている以上、避けては通れないお話です。ずばり、わたしの全財産、公開し...

投資信託

  • eMAXISバランス(8資産均等型) / 645,394.27
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型) / 155,537.07
  • 世界経済インデックスファンド / 819,667.02
  • ひふみプラス / 527,135.03
  • セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド / 380,239

 今年はeMAXIS Slimバランス(8資産均等型)とセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの2本の投資信託を追加し、計5本で運用してきました。今のところ、すべてのファンドでプラスの成績を出せています。

 現時点のトータルリターンを計算したところ、+14.39%になりました。ひふみプラスさんの驚異のトータルリターン+31.78%により、全体のトータルリターンが底上げされている形になります。

総資産の比率

 総資産が700万円を超えました。前回の記事(2017年5月末現在)で目標としていた100万円の純増を、わずか7か月で達成したことになります。

 実は……今まで私は、1年を年度で区切って考えていたので、4月までに到達することを目指していたつもりだったのですが、今回、3か月前倒しで達成したことになりました。2017年はそれなりに散財していた気もしたので、予想外の結果に驚いています。

 今まで、何歳までにいくらと言う具体的な金額は定めていなかったものの、この調子で頑張れば30歳を迎えるよりも早くに1,000万円の資産を確保することも難しくないような気がしてきました。

2018年の展望

 まだまだ銀行預金の割合が6割強となっているので、2017年と同様、「今ある銀行預金を投資資産に振り返る」ことを継続していきます。積立投信の毎月の積立額は、現状維持でやっていくつもりです。

 また、新しい投資資産の運用も検討しています。候補は、個別株式かETF。仮想通貨は……特にビットコインは、素人が手を出しても良い段階はとうに過ぎていると判断しているため、見送ります。外貨については、未定です。

 総資産の増加ペースは、年間100万円とし、2019年の4月までに800万円になるようにやっていきたいと思います。

 と言うことで、本年も当ブログとわたくしユウ子を宜しくお願い致します。

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